금요일, 3월 1, 2024
사업바이낸스는 수백만 달러를 금융에 투입했지만 서류 작업을 잊어버렸습니다 — 컬럼비아 교수

바이낸스는 수백만 달러를 금융에 투입했지만 서류 작업을 잊어버렸습니다 — 컬럼비아 교수

암호화폐 거래소 바이낸스를 둘러싼 최근 사건은 암호화폐 회사에 대한 미국의 단속을 두고 상당한 논쟁을 불러일으켰습니다. Columbia Business School의 부교수이자 저자인 Omid Malekan에 따르면, 이 사건에 대한 법무부의 접근 방식은 전통적인 금융에서 볼 수 있는 것과 매우 다릅니다.

“암호화폐가 나쁜 사람들이 나쁜 일을 하도록 만드는 고유한 조력자라고 진심으로 믿는 사람들은 금융 시스템의 나머지 부분이 실제로 어떻게 작동하는지 이해하지 못합니다.” Malekan 썼다 X(이전의 Twitter)에서는 자금 세탁 방지 모범 사례를 따르는 회사들이 여전히 막대한 양의 불법 자금을 처리하고 있다고 덧붙였습니다. “하지만 누군가 서류 작업을 했기 때문에 모두 괜찮은 것으로 간주됩니다.”

말레칸은 또한 유사한 사건에서 전통적인 기업이 바이낸스와 동일한 대우를 받는다면 월스트리트의 많은 사람들이 투옥될 것이라고 주장했습니다.

“바이낸스 표준을 준수했다면 수백 명의 전무 이사가 감옥에 갇혔을 것이고 주주 환매(또는 로비)에 쓸 돈도 줄어들었을 것입니다. 그러나 은행가들은 게임에 대해 결코 의문을 제기하지 않을 만큼 똑똑했습니다.”

비판에도 불구하고 말레칸은 거래소가 “고객에게 거짓말을 한 것과 규정을 준수하지 않은 것은 여전히 ​​잘못된 일”이라고 믿고 있습니다. 바이낸스와 공동 창업자인 창펑 “CZ” 자오(Changpeng “CZ” Zhao)는 최근 불법 활동에 연루된 개인이 거래소를 통해 “훔친 자금”을 이동하도록 허용한 혐의로 미국 정부와 억만장자 합의에 도달했습니다. CZ는 합의의 일환으로 CEO직에서 물러났습니다.

말레칸은 또한 지난 몇 년 동안 금융 포용에 대한 바이낸스의 기여를 칭찬했습니다.

“수천만 명의 가난하고 유색인종, 기타 소외 계층을 금융 시스템에 합류시키는 데 꽤 괜찮은 일을 해냈는데, 이는 세계의 규정을 준수하는 금융 회사들이 만성적으로 실패한 일입니다.”

ICIJ, 글로벌 자금세탁 조사

국제탐사보도언론인협회(ICIJ)가 입수한 유출된 문서에 따르면, 세계 최대 은행 중 일부는 범죄자들이 수조 달러를 세탁하도록 허용했다고 한다.

조사는, 2020년 9월 공개에서는 1999년부터 2017년까지 2조 달러 이상의 거래와 관련하여 금융 기관의 내부 규정 준수 담당자가 자금 세탁 또는 범죄 행위 가능성이 있는 것으로 지목한 2,100개 이상의 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 분석했습니다. 이러한 거래를 촉진하는 은행에는 Bank of New York Mellon, Deutsche Bank 및 HSBC와 같은 주요 기관이 포함되었습니다.

ICIJ는 자금세탁에 연루됐을 가능성이 있는 은행을 조사하기 위해 88개국 110개 언론사 소속 언론인 400명 이상을 조직했다.


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